دانلود پایان نامه در مورد نقد و تحلیل آراء با موضوع مشارکت در سرقت و آدم ربایی

اختصاصی از هایدی دانلود پایان نامه در مورد نقد و تحلیل آراء با موضوع مشارکت در سرقت و آدم ربایی دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

دانلود پایان نامه در مورد نقد و تحلیل آراء با موضوع  مشارکت در سرقت و آدم ربایی

دانلود مقاله سرقت از بانک

اختصاصی از هایدی دانلود مقاله سرقت از بانک دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

سرقت از بانک

علیرغم تلاش مداوم بانک‌ها در مقابله با سرقت بانکی هنوز هم از این ناحیه خسارات زیادی متوجه آنها می‌شود و برای مسدود نمودن راه‌های پولشویی و کلاهبرداری، بانک‌ها باید تغییرات اساسی اعمال کنند . با وجود تولید بعضی قوانین با ساختار ویژه مثل «سارپانس اگزلی» قانون فدرال امریکا به‌منظور نظارت، تنظیم و بازرسی شرکت‌های دولتی، هنوز هم میزان فعالیت‌های فریب‌آمیز بانکی در جهان چشم‌گیر است.
در دسامبر 2007 در ارتباط با یک سرقت بانکی 19 نفر و از جمله یک بانکدار سوئیسی بانک UBS در برزیل دستگیر شدند. پلیس برزیل اعلام کرد بیش از چهار میلیون دلار پول نقد به سرقت رفته را باز‌پس‌گرفته‌است. در میان متهمان این پرونده تعدادی شرکت‌های برزیلی هستند که با پولشویی توسط بانک‌های سوئیس از پرداخت مالیات فرار کرده بودند و در این پرونده شاخه خصوصی بانکداری اعتباری سوئیس و AIG مورد اتهام قرار گرفتند.
این سرقت باعث تولید سومین دستورالعمل شد که در آن مسوولیت تمامی کلاهبرداری‌ها برعهده شرکت‌ها نهاده و شرکت‌ها موظف به کنترل اصالت و اعتبار مشتریان خود شدند .

پر کردن شکاف‌ها
هلن لرد -مدیراطاعت از قوانین اختلاس شرکت اکسپریان- تجهیز کننده تجزیه و تحلیل‌های اطلاعاتی می گوید: جنایتکاران سازمان یافته بسیار باهوش‌اند و از کوچکترین روزنه‌ای برای سرقت استفاده می‌کنند و وجود تکنولوژی به روز می‌تواند این شکاف‌ها را ‌پر ‌نماید.
با اخطار شرکت‌های TJX (کمپانی‌های تجاری زنجیره‌ای در امریکا، کانادا و اروپا) مبنی بر برخی مزاحمت‌ها به سیستم‌های کامپیوتری و سرقت اطلاعات مربوط به معاملات مشتریان، در ژانویه 2006 برخی قوانین مرتبط اصلاح شد. این کلاهبرداری با به صدا در آمدن زنگ ارسال یک کارت هدیه در زمان قبل از برداشت 8 میلیون دلار و شکستن دیوار امنیتی سایر باجه‌ها به وقوع پیوست.
این قبیل کلاهبرداری‌ها ، لزوم تدابیر بیشتر به‌منظور کاستن موارد تخلف را گوشزد می‌کند . TJX از استاندارد حفاظت اطلاعات کارت، تضمین کننده امنیتی اطلاعات پیروی می‌کند.
هنگام طرح پرونده در حضور قاضی، مدارک حاکی از آن بود که با وجود داشتن استاندارد حسابرسی در شرکت‌های TJX از 12 مورد استاندارد، تنها 9 مورد رعایت شده‌است.

اطاعت از قانون
بررسی اطاعت از قانون و دستورالعمل در یک سازمان طبق فرآیند، فوق‌العاده کار دشواری است. این گفته مایک فلوتون
-مدیر تولید شرکت open pages - تهیه‌کننده نرم‌افزار راه حل‌های تسلط بر تجارت است. از این منظر سازمان‌ها نیازمند ابزاری هستند که این راه‌ها را برای آنها شفاف نموده، فرآیند ارزیابی کارشان مکانیزه شود. برایان گریگوری -مدیر ارشد راه‌های فروش نرم‌افزارهای مالی شرکت EMEA اوراکل- نیز عقیده دارد هر چه فرآیند را بیشتر مکانیزه نمایید غلبه بر روش‌ها مشکل‌تر می‌شود.
یکی از موارد تکنولوژی‌های جالب توجه برای تشخیص سرقت اطلاعاتی نمونه‌ای است که در سطح میز کار کارمند و یا با اتصال به شبکه داخلی سازمان از آن استفاده می‌شود.
به منظور محافظت از آدرس صندوق پستی، مدلی توسط شرکت «ونتیووفیدلس» تولید شده‌است. این نرم افزار شامل بخش‌هایی است که پیام‌های خروجی مربوط به شماره حساب و اطلاعات ویژه آن را کنترل کرده، اجازه دسترسی غیرمجاز را از آن سلب می‌نماید.

پولشویی
طبق گزارش صندوق بین المللی پول، همه ساله 150 بیلیون دلار درآمد ناشی از فعالیت‌های غیر قانونی از طریق سیستم‌های مالی جهانی پولشویی می‌شود و نیز طبق گزارش‌های تجمیع شده 5 ساله، نرخ هزینه‌های تشخیص دزدی در 5 سال گذشته نشان از 29 درصد رشد دارد.
آنتونی کربی -یکی از متفکرین اقتصادی فرانسه- در این مورد می گوید: بیشتر بانک‌های سرمایه گذار تصمیم دارند حداقل یک چهارم و حداکثر یک سوم بودجه IT خود را صرف جلوگیری اززمینه‌های کلاهبرداری نمایند. موسسات مالی در ارزیابی شبکه‌های خارجی، خود را به سرعت دقیق و توانمند می‌سازند. بیشتر سرقت‌های انجام شده در این سازمان‌ها با اقدام یک تشکیلات جنایتکار و همکاری یک ارتباط داخلی عملی می‌شود.

متخلفان آگاه
نیل داگسون -مدیر ریسک و اطاعت از قوانین در شرکت اما اراکل- می گوید: سیستم‌های بانکی بیشتر برای دستگیری متخلفان آگاه برنامه‌ریزی شده و کمتر به جنایتکارانی که دزدی آنها در حد سابقه دزدی از باجه‌ها می‌باشدتمرکز یافته‌است .
در حال حاضر به منظور کاهش ریسک کلاهبرداری داخلی، بانک‌ها از راه‌هایی مثل استفاده از نرم‌افزار جستجوی رفتارهای مشکوک توسط یک کارمند و اخطار به قسمت فرمان استفاده می‌کنند. از اقدامات دیگر، کنترل سابقه اعتبار و جرایم کارکنان جدید الاستخدام می‌باشد.
موسسات مالی نسبت به نصب سیستم‌های کامپیوتری خود دقت و همت کافی به خرج‌نداده، کوتاهی در کنترل این سیستم‌ها باعث خسارات مالی فراوانی به آنها می‌شود.
برای مثال بانک پست پک استرالیا اعتراف کرد که به دلیل وجود مشکل کامپیوتری در سیستم‌های این بانک، یکی از مشتریان این بانک 9 میلیون دلار بیشتر از مقدار موجودی خود از حساب برداشت نموده‌است.
تاکنون تنها در کشور انگلستان بیش از 57 میلیون پوند معادل 118 میلیون دلار به‌عنوان بازنشستگی و حمایت‌های درآمدی به افرادی که در قید حیات نیستند پرداخت شده‌است.
فلوتون یکی از صاحب نظران می‌گوید: بیشتر اشتباهات و زیان‌های ناشی از تکنولوژی در سازمان‌ها در ارتباط با یکی از دو مقوله فرآیند و یا سیاست است.
به‌منظور جلوگیری از پرداختی‌ها به افرادی که مرحوم شده‌اند، سازمان‌ها باید سیاست‌های حسابرسی و کنترل دایمی اعمال کنند، البته تکنولوژی سیستم‌های مالی، فوق العاده پیچیده بوده و انتظار رفع صد در صد ریسک از فروشندگان تکنولوژی و IT بعید به‌نظر می‌رسد .

عملیات کنترلی
نظر به اینکه حملات سارقان اطلاعات به‌طور‌دایم در حال منظم‌تر شدن است، نیاز بانک‌ها به اجرای عملیات کنترلی پویا و جامع مشتریان بیش از پیش احساس می‌شود. اطلاعات موجود نشان‌دهنده آن است که در‌حال حاضر هیچ بانکی این‌گونه عمل نمی‌کند.
تنها راه مقابله با کلاهبرداری در سیستم بانکی، مجهز شدن به سیاست‌های امنیتی مطمئن است. همواره باید از طرف کارکنان نسبت به، به روز نمودن روش‌های تاریخ گذشته اقدام شود.
داشتن یک سیستم حجیم به خودی خود کافی نبوده بلکه بانک‌ها نیازمند دیدگاهی جامع نسبت به افراد و اجرای استانداردها و تکنولوژی می‌باشند.

راههای ذکر شده در ذیل جهت شناسایی و استفاده صحیح از کارتهای عابربانک و مراقبت و پیشگیری از سوءاستفاده های احتمالی می باشد .
دستگاههای معتبر عابر بانک و یا خود پرداز بانکی (یعنی ATM machines ) معمولا توسط شرکتهای معتبر و بزرگی همجون Diebold, NCR, Fujitsu ساخته میشوند. تمام آنها دارای کاست cassettes های حاوی اسکناس ، مثلا ۱۰ یا ۲۰ دلاری (یا واحد پولی آن کشور) هستند و این کاست ها توسط هیج نرم افزار کامپیوتری کنترل نمیشوند بلکه توسط تکنسین ها یا شرکتهای سازنده اش با سویج های مختلف در پشت هر کاست کدگذاری میشوند: مثلا بک کاست شامل ۲۰ دلاری است و دیگری ۱۰ دلاری و غیره.. بنابراین خود کاست ها اصلا نمی دانند که چه نوع اسکناسی در آنها گذاشته شده. یعنی کلا این ماشینها smart و هوشمند نیستند و "قبلا پروگرام شده اند" و پیغامهایی هم که روی صفحه اسکرین این ماشینها ظاهر میشه فقط از مرکز هدایت کننده صاحب آن ماشین ، مثلا بانک، از طریق شبکه و "نت ورک" ارسال میشه و خود دستگاه فادر به تغییرش نیست.

ATM ها دارای سنسورهایی هستند که ضخامت و کلفتی اسکناسهایی که در حال بیرون رفتن از کاستهای دستگاه هستند را تست می کند (مثلا ضخامت هر اسکناس بیست دلاری) و اگر ضخامت یک اسکناس که از یک کاست یا BIN خارج میشود مطابق با ضخامت پروگرام شده ای که به ان داده اند تیست ( یعنی مثلا این اسکناس ۲۰ دلاری نیست و ۱۰ دلاری است) فورا آن اسکناس را از دور خارج کرده و به یک BIN یا کاست دیگر هدایت می کند تا بعدا مسوول بانک آنرا در کاست مخصوص همان اسکناس بگذارد. ظاهرا تا اینجای قضیه چیزی قابل دستکاری نیست اما تا مدتهای ریادی default password - رمز و مستر اصلی عبور- این ماشینها در وب سایتهای شرکتهای سازنده شان (در کتایچه راهنما و repair manual شان) در اینترنت قرار داشته و برای همه قابل دسترسی بوده است!! اما زیاد کسی به آن توجهی نمی کرده..
الیته ماشیتهای دیگری که توسط شرکتهای ارزانتر ساخته شده اند مثلا "گیم ماشین" ها که معمولا نوجوانان زیاد با آنها در مغازه ها بازی می کنند از همان صفحه کلیدشان " یعنی key pad " شان فابل دستکاری و ریست Reset هستند و بچه های باهوش براحتی میتوانند مجانی بازی کنند. ولی ATM های بانکی را نمیشه از key pad شان دستکاری یا نفوذ کرد.
inside an atm machine ..روی این تصویر کلیک کنید و اجزای داخلی یک ATM ماشین را ببینید.

اما در سالهای اخیر هزاران نمونه از برداشتهای غیر مجاز از این عابر بانکها در دنیا اتفاق افتاده که جند نمونه معروف آنها از این قرارند. یعنی کسی از حساب بانکی شما پولی برداشته یا از کردیت کارت شما استفاده غیر مجاز کرده:
"Lebanese Loop"
Plastic Sleeves
/ Skimming Devices
Street Scam Frauds
Lebanese Loop .. لوپ لینانی.. این را ازین جهت که برای نخستین بار و بسیار زیاد در لبنان استفاده شده کلک لبنانی میگویند. و شامل کلک Plastic Sleeves توضیح داده شده در پایین است.

فرمت این مقاله به صورت Word و با قابلیت ویرایش میباشد

تعداد صفحات این مقاله12   صفحه

پس از پرداخت ، میتوانید مقاله را به صورت انلاین دانلود کنید

مقاله عنصر معنوی سرقت

اختصاصی از هایدی مقاله عنصر معنوی سرقت دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

مقاله عنصر معنوی سرقت

چکیده :

جرم سرقت مورد نکوهش همه ی قوانین و ادیان است که در اعصار گذشته تا به حال مجازات های متفاوتی برای آن مقرر ساخته اند در سوره ی مائده آیه شریفه ی 38 قطع دست دزد را مقرر فرموده است در جایی که می فرماید «السارق السارقه فاقطعوا ایدیهما جزاء بما کسبا نکالاً من الله و الله عزیز حکیم» دست مرد و زن دزد را به کیفر عملشان ببرید این عقوبتی از جانب خداست که برای آنان مقرر داشته و خدا مقتدر و داناست.سرقت در علم حقوق از مباحث حقوق جزاء اختصاصی است و سرقت مستوجب حد نیز یکی از انواع سرقت هاست که مجازات آن در ماده 201 قانون مجازات اسلامی بیان شده است از آنجایی که اموال شخصی و دولتی همواره در معرض سرقت سارقین قرار داشته و دارد این مختصر به توضیح این جرم اختصاص یافته امید است مورد توجه قرار گرفته و مفید فایده باشد.

فایل ورد

16 صفحه

بررسی فقهی و حقوقی احکام غیرحدی سرقت

اختصاصی از هایدی بررسی فقهی و حقوقی احکام غیرحدی سرقت دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

نوع فایل: پایان نامه

رشته: حقوق خصوصی و فقه و مبانی حقوق

تعداد صفحات: 144

شامل: چکیده، مقدمه، متن کامل پایان نامه

فرمت: word با قابلیت ویرایش

و pdf برای جلوگیری از به هم ریختگی متن و قابلیت پرینت

به صورت یک فایل فشرده با فرمت zip

این پایان نامه برای اولین بار در این سایت ارائه شده و در سایت های دیگر موجود نمی باشد

در ادامه بخشی از پایان نامه و فهرست تفصیلی:

چکیده:

امروزه در غالب کشورهای جهان، جرم سرقت به دلیل تنوع و گوناگونی آن به مصادیق مختلفی که هر یک شرایط خاص و مجازات مخصوص به خود را دارد، تفکیک شده است. سرقت در قانون مجازات اسلامی به دو دسته سرقت تعزیری و حدی تقسیم شده است و در فقه نیز فقها هر گاه در مورد سرقت بحث نموده اند، منظورشان سرقت حدی بوده و در مورد سرقت تعزیری تحت عنوان کلی تعزیرات بحث نموده اند.

با توجه به مبتلا به بودن سرقت و افزایش روز افزون این جرم در جامعه و اینکه قوانین ما تا حد زیادی از فقه اخذ شده، نیاز مبرم به بررسی و گردهم آوری احکام فقهی سرقت احساس می شود. در قانون اساسی مواردی که قاضی با توسل به قوانین نمی تواند به حکم جامعی دست پیدا کند، به تفحص و استنباط از احکام و مستندات فقهی ارجاع شده است و قاضی را موظف کرده تا در صورت ابهام به مراجع و مباحث فقهی مراجعه کند و حکم خاص هر مسئله را پیدا کند. به همین جهت و با توجه به اینکه این امر تا حد زیادی مغفول مانده است، ضرورت بیش از پیش احساس می شود تا تحقیقی به این امر اختصاص یابد.

در این تحقیق به بیان تعریف سرقت حدی از دیدگاه فقها و حقوقدانان پرداخته ایم و شرایط آن را از دیدگاه فریقین مورد بررسی قرار داده ایم و عناوینی را که فقها از آنها تحت عنوان تعزیرات سخن به میان آورده اند، بیان کرده ایم. زیرا فقها از سرقت تنها تحت عنوان سرقت حدی سخن گفته اند. سپس سرقت تعزیری را از دیدگاه حقوقدانان مورد بررسی قرار می دهیم.

کلمات کلیدی: سرقت حدی، غیرحدی، تعزیرات، سرقت ساده، سرقت مشدد

فهرست مطالب

چکیده

مقدمه

1: کلیات و تعاریف

1-1: بیان مسأله

1-1-1: اهمیت و ضرورت انجام پژوهش

1-1-2: مرور ادبیات و سوابق پژوهش

1-1-3: جنبه جدید بودن و نوآوری در پژوهش

1-1-4: سوال های پژوهش

1-1-5: اهداف پژوهش

1-1-6: روش انجام پژوهش

1-2: تعریف جرم سرقت

1-2-1: تعریف لغوی سرقت

1-2-2: تعریف فقهی سرقت

1-2-2-1: در فقه امامیه

1-2-2-2: در فقه اهل سنت

1-2-3: تعریف اصطلاحی سرقت

1-2-3-1: تعریف سرقت حدی

1-2-3-2: تعریف سرقت تعزیری

1-3: تاریخچه و فلسفه جرم سرقت

1-3-1: تاریخچه جرم سرقت در حقوق ایران

1-3-2: فلسفه مجازات سرقت

2: انواع و شرایط سرقت

2-1: اصطلاحات مشابه سرقت از دیدگاه فقها

2-1-1: اختطاف، استلاب، انتهاب

2-1-2: اختلاس

2-1-3: غصب

2-1-4: طراری

2-1-5: سرقت مسلحانه و قطع طریق

2-2: شرایط تحقق سرقت

2-2-1: شرایط عمومی

2-2-1-1: بلوغ

2-2-1-2: عقل

2-2-1-3: اختیار

2-2-1-4: قصد

2-2-2: شرایط اختصاصی

2-2-2-1: شرایط مال مسروق

2-2-2-1-1: مالیت داشتن

2-2-2-1-2: ارزش مال مسروق (نصاب)

2-2-2-1-3: مشترک نبودن مال مسروقه

2-2-2-1-4: در حرز بودن مال مسروق

2-2-2-1-5: عدم غصب حرز از سارق

2-2-2-1-6: مباح نبودن مال مسروق و داشتن قابلیت نگهداری

2-2-2-2: شروط سارق

2-2-2-2-1: توهم مالکیت نداشتن

2-2-2-2-2: سارق باید هتک حرز کند

2-2-2-2-3: سارق باید مال را از حرز خارج کند

2-2-2-2-4: سارق پدر صاحب مال نباشد

2-2-2-2-4-1: بررسی امکان یا عدم امکان استثنای مادر از مجازات سرقت

1. ادله قائلین به استثنای مادر

2-2-2-2-5: عدم اضطرار سارق

2-2-2-3: سایر شرایط

2-2-2-3-1: دزدی در سال قحطی نباشد

2-2-2-3-2: وجود مالک شخصی برای مال مسروق

2-2-2-3-3: بخشش سارق از سوی مالک

3: احکام غیرحدی سرقت در فقه

3-1: آیات الاحکام مقارن سرقت از دیدگاه فریقین

3-1-1: تفسیر و تبیین آیات الاحکام از دیدگاه شیعه

3-1-1-1: مفسرین

3-1-1-2: فقها

3-1-1-2-1: آن چه با آن سرقت انجام می شود

3-1-1-2-2: کیفیت حد سارق

3-1-1-2-3: وجوب رد مسروقه و ضمان

3-1-1-2-4: نحوه سقوط حد سرقت (توبه)

3-1-2: تفسیر و تبیین آیات الاحکام از دیدگاه اهل سنت

3-1-2-1: مفسرین

3-1-2-2: فقهای اربعه

3-1-2-2-1: مذهب مالکی

3-1-2-2-2: مذهب حنفی

3-1-2-2-3: مذهب شافعی

3-1-2-2-4: مذهب حنبلی

3-2: کتاب

3-2-1: اجمال آیه سرقت

3-2-2: مجازات سرقت از احکام تاسیس است یا امضایی؟

3-3: سنت و روایات

3-3-1: قطع دست

3-3-2: قطع پا

3-3-3: حبس ابد

3-3-4: اعدام

3-3-5: سرقت برای بار پنجم

3-4: حدیث

3-4-1: احادیثی که فقط بر قطع دست دلالت دارند

3-4-2: احادیثی که درباره قطع دست و پا می باشد

3-4-3: احادیثی که قطع دست و پا و زندان در آنها آمده است

3-4-4: احادیثی که هر چهار کیفر طولی در آن ذکر شده است

3-5: ادله ثبوت سرقت

3-5-1: اقرار

3-5-2: شهادت

3-5-3: علم قاضی

4: احکام غیرحدی سرقت در حقوق

4-1: ارکان جرم سرقت

4-1-1: رکن قانونی

4-1-2: رکن مادی

4-1-2-1: رفتار مجرمانه (ربایش)

4-1-2-2: موضوع جرم سرقت (مال)

4-1-2-2-1: مفهوم مال در حقوق مدنی

4-1-2-2-2: مفهوم مال در حقوق جزا

4-1-2-2-3: شرایط مال موضوع جرم

4-1-2-2-3-1: منقول بودن مال

4-1-2-2-3-2: مادی بودن مال

4-1-2-3: تعلق به غیر

4-1-2-3-1: مال مشاع

4-1-2-3-2: رکن مادی سرقت از مال مشاع

4-1-2-4: به طور پنهانی

4-1-3: رکن معنوی

4-1-3-1: سوء نیت عام و خاص

4-1-3-2: تقارن زمانی عناصر مادی و روانی

4-1-3-3: رکن معنوی سرقت از مال مشاع

4-2: سرقت غیرحدی

4-2-1: سرقت تعزیری ساده

4-2-2: سرقت تعزیری مشدد

4-2-2-1: سرقت مقرون به یکی از پنج شرط مشدد

4-2-2-2: سرقت مقرون به آزار یا به طور مسلحانه

4-2-2-3: سرقت در راهها و شوارع

4-2-2-4: سرقت مسلحانه گروهی در شب

4-2-2-5: کیف زنی یا جیب بری

4-2-2-6: سرقت از محل تصادف یا مناطق حادثه زده

4-2-2-7: سرقت وسایل و متعلقات مربوط به تاسیسات مورد استفاده عمومی

4-2-2-8: سرقت یا استفاده غیرمجاز از آب و برق و گاز

4-2-2-9: سرقت مسلحانه از منازل

4-2-2-10: سرقت مسلحانه از بانکها، صرافیها یا جواهر فروشی ها

4-2-2-11: سرقت از موزه ها یا اماکن تاریخی و مذهبی

4-2-2-12: ربایش هایی که سرقت نیست

5: نتیجه گیری

منابع:

مقاله در مورد سرقت و انتقال چک

اختصاصی از هایدی مقاله در مورد سرقت و انتقال چک دانلود با لینک مستقیم و پر سرعت .

انچه باید درباره سرقت و انتقال چک بدانیم با در یک مقاله کامل در اختیار شما گذاشته ایم.